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电信行业中移动参股浦发打开手机支付新空间

发布时间:2020-02-11 05:31:12 阅读: 来源:客车厂家

研究结论

中移动入股浦发为手机支付行业带来了巨大的发展空间。中移动参股浦发银行[0.00 0.00%]其目标不会仅仅是财务投资,势必在手机支付业务上展开合作。手机支付业务是下一代移动互联网的杀手级应用,与浦发合作后,移动将可以由3.6 万亿的小额支付市场一举进入9 万亿的全支付市场,潜在市场规模扩大两倍,从而带动中国手机支付市场的整体发展。

日韩经验可复制,运营商入股银行是手机支付市场的上行拐点。电信运营商和银行的参股合作产生的协同效应,是手机支付业务由小额支付到包括信贷业务在内的全金融服务的必备条件。目前,日本移动支付市场占信用卡市场的20%-30%,NTT DoCoMo 至少有40%的移动用户使用手机支付功能。若中移动中有20%的用户使用手机支付,则客户量已过亿。

整合、便利的“一卡通”模式将在“卡时代”胜出。我们认为,从远景来看,随着各种身份卡越发越多,整合、便利的“一卡通”形式将在群卡

纷争中胜出。例如,现在出门的话,手机、钥匙和钱包三样缺一不可,但是随着手机功能的丰富,钥匙的身份识别功能、钱包的支付功能都将可以由手机所取代,由手机作为一个整合的应用胜出的可能性最大。

投资标的:浦发银行、拓维信息[40.10 -0.37%]。我们认为,中移动与浦发的深度合作将激发整个行业的系统性机会。在投资标的的选择上,我们选择处于产业链核心的中国移动[73.80 1.17%]和浦发银行,以及产业链上业绩弹性好的A 股上市公司拓维信息。同时关注产业链上其他关键公司,包括高阳科技[5.37 3.47%]、南天信息[15.34 0.52%]、新大陆[14.77 1.30%]、大唐电信[18.69 1.96%]、长电科技[8.67 0.35%]和中兴通讯[44.30 -1.66%]等。

风险因素:移动和浦发对增发业务在细节上的不确定性;移动在金融行业准入上政策的不确定性;移动和浦发共同打造产业链的进程低于预期。

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